Fraudes financières : arnaques, faux placements, crypto, phishing et recours
Les fraudes financières imitent les codes des banques, assureurs, courtiers et plateformes d’investissement. La meilleure défense reste la vérification froide avant tout versement.
Une promesse urgente, garantie ou invérifiable doit déclencher une vérification officielle.
En bref
Une promesse de rendement élevé, sans risque, urgente ou réservée à quelques personnes doit déclencher une vérification officielle avant de payer ou transmettre des documents.
Méthode de lecture
Besoin
Définir le projet, l’horizon, le montant, la disponibilité attendue et le risque acceptable.
Coûts
Additionner les frais visibles, les frais internes, la fiscalité, les pénalités et les conditions de sortie.
Identité
Retrouver le domaine et les coordonnées officiels par un canal indépendant du message reçu.
Réaction
Contacter rapidement l’établissement par son canal connu, sécuriser les accès et conserver les preuves sans transmettre de code.
Information pédagogique : elle aide à comprendre et comparer, mais ne remplace pas un conseil personnalisé ni les documents contractuels de l’organisme concerné.
Qualifier l’incident pour préparer une réaction utile
Ce qui a été exposé
Première vérification
Preuves à conserver
Identifiants ou code de validation
Opérations et accès inhabituels ; contact officiel de l’établissement
Heure, message reçu et actions demandées
Paiement ou virement
Statut de l’opération et moyens de signalement disponibles
Montant, bénéficiaire, référence et échanges
Pièce d’identité ou coordonnées
Nature exacte des documents transmis
Fichiers concernés, destinataire et date d’envoi
Demande de récupération de fonds
Identité et domaine du nouvel interlocuteur
Promesse, frais réclamés et coordonnées utilisées
Signaux d’alerte
Rendement garanti, pression, faux documents, usurpation d’un acteur connu, paiement en crypto-actifs, demande de secret ou interlocuteur impossible à vérifier sont des signaux forts.
Vérifier les registres
ORIAS, AMF, listes blanches, listes noires et sites officiels permettent de vérifier une partie des professionnels et alertes.
Réagir vite
En cas de fraude, conservez les preuves, contactez la banque, changez les accès, déposez plainte si nécessaire et signalez la fraude aux services compétents.
Prévention
Ne cliquez pas depuis un message douteux, tapez les adresses officielles, vérifiez les domaines, refusez la pression et demandez un temps de réflexion.
Qualifier l’incident et organiser la première réaction
Notez ce qui a été communiqué, validé ou transféré, avec les heures, références et destinataires. Contactez l’établissement par un canal officiel retrouvé indépendamment du message reçu afin de connaître les possibilités de blocage, signalement ou contestation. Conservez les preuves sans poursuivre l’échange avec l’auteur présumé. Les actions diffèrent selon accès compromis, paiement, virement ou pièce d’identité : décrivez précisément l’incident plutôt que seulement la promesse commerciale.
Conserver une voie de vérification indépendante
Avant de répondre à une urgence annoncée par message, ouvrez vous-même l’application connue ou appelez le numéro figurant sur un document antérieur. Les logos, noms affichés et fils de conversation peuvent être imités. Gardez les preuves du message initial si un signalement devient nécessaire.
Vérifier une sollicitation après un incident
Après une fraude ou un litige, une nouvelle personne peut proposer de récupérer les fonds contre paiement. Vérifiez identité, domaine et mandat par un canal indépendant avant de transmettre des pièces ou de verser une somme. Une connaissance de votre précédent incident ne prouve pas un lien avec votre banque. Gardez les messages reçus pour les démarches existantes et évitez de multiplier les divulgations de documents personnels.
Points à vérifier
Registre vérifié
Domaine vérifié
Aucune pression
Preuves conservées
Banque contactée
Signalement
Questions fréquentes
Une société connue peut-elle être usurpée ?
Oui. Les fraudeurs utilisent parfois le nom, le logo ou l’identité de vrais professionnels. Il faut vérifier les coordonnées officielles.
Que faire après un virement frauduleux ?
Contactez immédiatement votre banque, conservez les preuves, changez vos accès et suivez les démarches de plainte ou signalement adaptées.
Les listes noires suffisent-elles ?
Non. Une absence sur liste noire ne garantit pas la fiabilité. Les vérifications doivent être multiples.
Faut-il rappeler le numéro qui figure dans un message d'alerte ?
En cas de doute, utilisez un canal que vous possédiez déjà, comme votre application bancaire ou le numéro figurant sur votre carte ou vos documents.
Sources utiles
Ces sources servent à vérifier les règles, registres, alertes et démarches. Les documents contractuels, notices et informations officielles priment toujours sur les contenus éditoriaux.
Les banques et caisses d’épargne constituent une catégorie statistique ; elles ne décrivent pas les assureurs ou les offres disponibles en ligne. Les points Banque de France et conseil budget ci-dessous sont des ressources d’information, sans recommandation de placement.
Équipements recensés — France
Insee : séries comparables, géographie au 1er janvier 2026 — France
Catégorie de la source
2015
2020
2025
Évolution 2020–2025
Historique illustré
Banque, caisse d’épargne A203
Non renseigné
22 869
23 986
+1 117 (+4,9 %)
Base zéro · échelle propre à cette ligne
Bureau de poste A206
9 555
7 741
6 584
-1 157 (-14,9 %)
Base zéro · échelle propre à cette ligne
Relais poste A207
2 057
2 821
3 164
+343 (+12,2 %)
Base zéro · échelle propre à cette ligne
Agence postale A208
5 439
6 445
7 122
+677 (+10,5 %)
Base zéro · échelle propre à cette ligne
Les valeurs absentes restent « Non renseigné ». Les évolutions portent sur la série comparable publiée par l’Insee, et non sur une soustraction entre deux annuaires. Les catégories peuvent regrouper plusieurs activités ; elles ne mesurent ni les ventes, ni les capacités d’accueil, ni la qualité des prestations.
Adresse du relevé utilisé : https://www.insee.fr/fr/statistiques/fichier/8217532/DS_BPE_EVOLUTION_CSV_FR.zip.
Les dates des fiches peuvent être antérieures à celle du fichier. La présence dans ce relevé ne certifie pas une ouverture, une disponibilité ou une prise en charge actuelle. Vérifiez la fiche officielle avant une démarche ou un déplacement.
Explorer les entrées et leurs sources
Les résultats proviennent des relevés indiqués ci-dessous. La zone sélectionnée s’applique aux statistiques et aux lieux, tandis que les aliments, produits, métiers, fiches pratiques, activités, notions, certifications et bibliographies restent des référentiels nationaux. Les travaux de recherche couvrent des références nationales ou internationales.
19 résultats · page 1 sur 2 · jusqu’à 18 entrées affichées. Classement par code NAF rév. 2.
Distinguer les activités financières, les assurances et les services auxiliaires. Un code NAF n’atteste pas l’habilitation d’un intermédiaire ; les notes servent à comprendre le classement statistique. La recherche consulte les libellés, les notes et les contenus communs de la table. Un code rév. 2 présent dans la sélection recherche cette activité précise ; un code NAF 2025 recherche ses correspondances présentes dans la sélection.
Repère au 22 octobre 2026 : l’Insee indique que les codes APE en NAF rév. 2 restent utilisés en 2026 et que la NAF 2025 devient la référence pour les codes APE le 1er janvier 2027. Calendrier et explications sur www.insee.fr.
Source : Insee — www.insee.fr. Consultation et préparation de cette sélection : 22 octobre 2026. Notes de la NAF rév. 2 : réédition 2020 ; table de correspondances : édition de janvier 2026 ; structure NAF 2025 : fichier daté du 4 octobre 2024. Les dates de consultation et d’édition sont distinctes.
Les retours à la ligne et les ligatures typographiques des notes ont été normalisés pour la lecture HTML. Les inclusions, exclusions et références sont conservées dans leur ordre. Les codes CPF de produits associés, lorsqu’ils sont cités dans les notes, ne sont pas des codes d’entreprise.
Les correspondances décrivent les contenus communs entre deux nomenclatures. Le type « Unique » ou « Multiple » est celui de la table Insee ; « Multiple » peut notamment concerner un regroupement ou une ventilation. Le nombre de correspondances ne constitue pas une probabilité et n’attribue pas un code à une entreprise.
La NAF et les codes APE ont une finalité statistique. Un code ne prouve ni une qualification, ni un agrément, ni la liste des prestations réellement offertes. Les définitions restent nationales, y compris sur les sites locaux.
64.30Z — Fonds de placement et entités financières similaires
Notes de la sous-classe — réédition 2020
Cette sous-classe comprend les entités légales organisées pour regrouper des titres ou d'autres actifs financiers, sans les administrer, pour le compte d'actionnaires ou de bénéficiaires. Les portefeuilles sont adaptés pour avoir des caractéristiques d'investissement spécifiques (diversification, risque, taux de rendement et volatilité des prix). Ces entités perçoivent des intérêts, des dividendes et d'autres revenus de biens, mais elles n'ont pas ou peu d'employés et ne tirent aucun revenu de la vente de services.
Cette sous-classe comprend :
- les sociétés d'investissement à capital variable
- les sociétés d'investissement à capital fixe
- les fiducies, les comptes de patrimoine ou d'agence, administrés pour le compte des bénéficiaires selon les dispositions d'une convention de fiducie, d'un testament ou d'un contrat d'agence
- les fonds communs de placement
Cette sous-classe ne comprend pas :
- les fonds et les fiducies tirant des revenus de la vente de biens ou de services (cf. la sous- classe de la NAF correspondant à leur activité principale)
Les niveaux supérieurs apportent un contexte commun à plusieurs activités. Ils ne sont pas des activités supplémentaires attribuées à l’établissement.
Section K — ACTIVITÉS FINANCIÈRES ET D'ASSURANCE
Cette section comprend les activités des services financiers, y compris les activités d'assurance, de réassurance et des caisses de retraite, ainsi que les services financiers de soutien.
Cette section comprend également les activités de détention d'actifs telles que les activités des sociétés holding et des fonds de placement et autres instruments financiers.
Division 64 — ACTIVITÉS DES SERVICES FINANCIERS, HORS ASSURANCE ET CAISSES DE RETRAITE
Cette division comprend les activités de collecte et de redistribution de fonds à des fins autres que le financement de la sécurité sociale obligatoire ou des caisses d'assurance ou de retraite. Les dispositions institutionnelles nationales jouent un rôle important dans le classement interne à cette division.
Correspondances vers la NAF 2025 — table de janvier 2026
Contenus communs reproduits de la table Insee. Ils décrivent les branches à distinguer, sans attribuer le futur code d’une entreprise.
64.30Z vers la NAF 2025 : contenu de chaque correspondance publiée
Code NAF 2025 et libellé
Contenu commun indiqué par l’Insee
Type et autres origines
64.22Y — Activités de conduit de financement
- les activités des conduits de financement, c'est-à-dire des unités créées par un groupe financier ou non financier pour lever ou emprunter des fonds (souvent sur le marché libre) et remettre ces fonds à leur société mère ou à une autre entité du groupe
- les activités des institutions financières captives impliquées dans les prêts intragroupes
- les sociétés « boîtes aux lettres » qui collectent des fonds et les remettent à leur société mère, c'est-à-dire les unités détenues (directement ou indirectement) par une unité non résidente, dont une grande partie du bilan est constituée de créances et de dettes envers des unités non résidentes, et qui ont peu ou pas d'employés et peu ou pas de présence physique dans la juridiction où elles ont été constituées
Multiple Ligne 965 du fichier source.1 autre code rév. 2 en correspondance dans la table complète
64.31Y — Activités de fonds d’investissement sur le marché monétaire ou non monétaire
- les activités des fonds d'investissement monétaires et non monétaires, c'est-à-dire des organismes de placement collectif qui collectent des fonds en émettant des actions ou des parts auprès du public, et dont le produit est investi principalement dans des actifs financiers (y compris des actifs à court terme)
- les fonds d'investissement à capital variable
- les fonds d'investissement à capital fixe
- les fonds communs de placement et d'investissement
Multiple Ligne 966 du fichier source.
64.32Y — Activités de fiducie, comptes de patrimoine et d’agence
- les entités juridiques, n'agissant pas en tant qu'organismes de placement collectif, organisées pour mettre en commun des titres, des successions et d'autres actifs financiers, sans les gérer, pour le compte d'actionnaires ou de bénéficiaires ; les portefeuilles sont personnalisés pour atteindre des caractéristiques d'investissement spécifiques, telles que la diversification, le risque, le taux de rendement et la volatilité des prix ; ces entités perçoivent des intérêts, des dividendes et d'autres revenus de la propriété, mais n'ont que peu ou pas d'emploi et ne tirent aucun revenu de la vente de services
- les fiducies, les successions ou les comptes d'agence, administrés pour le compte de multiples bénéficiaires en vertu d'un contrat de fiducie, d'un testament ou d'un contrat d'agence
- les activités des sociétés de participation, qui ne détiennent pas de parts de contrôle
- les sociétés de capital-risque dont le seul financement est constitué d'actions et qui ne perçoivent pas d'honoraires
Multiple Ligne 967 du fichier source.
Sources Insee, éditions et méthode de lecture
Source : Insee — www.insee.fr. Consultation et préparation de cette sélection : 22 octobre 2026. Notes de la NAF rév. 2 : réédition 2020 ; table de correspondances : édition de janvier 2026 ; structure NAF 2025 : fichier daté du 4 octobre 2024. Les dates de consultation et d’édition sont distinctes.
Les retours à la ligne et les ligatures typographiques des notes ont été normalisés pour la lecture HTML. Les inclusions, exclusions et références sont conservées dans leur ordre. Les codes CPF de produits associés, lorsqu’ils sont cités dans les notes, ne sont pas des codes d’entreprise.
Les correspondances décrivent les contenus communs entre deux nomenclatures. Le type « Unique » ou « Multiple » est celui de la table Insee ; « Multiple » peut notamment concerner un regroupement ou une ventilation. Le nombre de correspondances ne constitue pas une probabilité et n’attribue pas un code à une entreprise.
La NAF et les codes APE ont une finalité statistique. Un code ne prouve ni une qualification, ni un agrément, ni la liste des prestations réellement offertes. Les définitions restent nationales, y compris sur les sites locaux.
