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Repères pour vos démarches

Fiches pratiques banque, assurance et budget

237 tableaux et checklists pour préparer un rendez-vous, comparer des contrats ou organiser vos démarches. Ouvrez le guide pour consulter le tableau, ses explications et ses sources.

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Scène fictive illustrant le thème : Calvados — illustration générée par IA

Trouver le tableau adapté à votre démarche

Les grilles à compléter, les exemples fictifs et les repères sourcés sont signalés sur chaque fiche. Les parcours pratiques relient les fiches aux étapes de votre démarche. Le contenu de tous les tableaux reste également consultable dans les guides.

237 résultats · page 9 sur 10.

Bourse

Grille de vérification — Division ou regroupement d’actions : suivre les quantités et les rompus

Parité, code ISIN, calendrier, ordres et fractions résiduelles : comprendre une opération sur actions et contrôler les relevés avant et après.

Grille documentaire

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Grille pédagogique à compléter avec les documents du produit ou de la démarche. Elle ne contient aucune offre ni donnée personnelle. Le cas pratique est fictif.

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Épargne

Grille de vérification — Placement en devises : mesurer le risque de change et la couverture

Devise de cotation, actifs du fonds et part couverte : distinguer les expositions et calculer un exemple de rendement converti en euros.

Grille documentaire

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Grille pédagogique à compléter avec les documents du produit ou de la démarche. Elle ne contient aucune offre ni donnée personnelle. Le cas pratique est fictif.

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Banque

Inventaire des comptes pour préparer la déclaration

Identifier les comptes étrangers concernés, conserver dates et coordonnées et préparer le formulaire 3916 avec la déclaration de revenus.

Dossier fiscal

3 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

À compléter avec les documents du teneur du compte, sans coordonnées personnelles dans un fichier partagé.

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Pièces de monnaie pour illustrer l’épargne — illustration générée par IA
Épargne

Seuils de RFR pour la dispense d’acompte

Vérifier le revenu fiscal de référence, le type de revenu et l’attestation pour demander une dispense du prélèvement de 12,8 %.

Repère fiscal

2 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Règles consultées le 5 octobre 2026. Le RFR de N−2 doit être strictement inférieur au seuil.

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Assurance

Contrôle documentaire par entreprise et lot

Rapprocher entreprise, activités assurées, période de validité et réception des travaux pour vérifier une attestation décennale.

Travaux

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

À compléter avant l’ouverture du chantier et à actualiser si le devis ou le calendrier change.

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Assurance

Chronologie à documenter pour le BCT habitation

Comprendre le champ de la responsabilité civile obligatoire, désigner l’assureur et préparer les preuves et délais de saisine du BCT habitation.

Démarche

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Reportez les dates réelles et confirmez le calcul des délais avec la notice officielle.

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Épargne

Dossier de réclamation sur un placement

Identifier le professionnel, chiffrer la demande, réunir les preuves et vérifier les conditions de saisine du médiateur de l’AMF.

Litige

3 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

La grille organise les preuves ; elle ne démontre pas à elle seule une faute ni un droit à indemnisation.

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Stéthoscope et matériel médical — illustration générée par IA
Santé

Suivi des trajets pour soins

Vérifier les documents avant un transport pour soins, le conventionnement, les frais à avancer et les preuves à conserver.

Dossier santé

3 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Ne consignez pas de données médicales dans un fichier partagé ; cette grille porte sur les documents et paiements.

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Assurance

Suivi des biens et indemnités du sinistre

Distinguer vétusté, indemnité initiale et complément éventuel, puis préparer les pièces de réparation ou de remplacement.

Grille pratique

3 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Grille documentaire à compléter à partir du contrat et du décompte ; aucun droit à complément n’est présumé.

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Épargne

Rapprocher les rubriques du relevé annuel

Rapprocher frais directs et indirects, opérations et encours pour comprendre le coût annuel d’un portefeuille sans doubles comptes.

Grille pratique

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Grille de contrôle ; les frais et leur présentation dépendent des produits et du prestataire.

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Banque

Suivi d’un IBAN refusé

Distinguer une erreur de saisie d’un refus lié au pays de l’IBAN, conserver les preuves et demander une solution pour un paiement en euros.

Dossier de réclamation

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Grille à compléter avec vos échanges ; elle ne contient aucune donnée bancaire personnelle.

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Crédit

Contrôle du dossier de crédit refusé

Préparer une demande d’accès aux données après un refus de crédit, distinguer FICP, erreur de dossier et décision commerciale, et suivre la réponse.

Suivi des données

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Modèle à compléter localement. Évitez d’y recopier des numéros de compte ou des identifiants de connexion.

Lire le guide et ses sources
Professionnels

Pièces pour une médiation du crédit

Documenter un refus ou une réduction de financement professionnel, préparer sa trésorerie et saisir la Médiation du crédit par le portail officiel.

Dossier professionnel

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Grille d’organisation éditoriale : la liste officielle du portail et votre situation déterminent les pièces demandées.

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Assurance

Vérifications d’assurance pour le télétravail

Distinguer biens personnels, matériel de l’employeur et activité professionnelle à domicile pour préparer les questions à l’assureur et à l’employeur.

Répartition des responsabilités

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

À compléter avec les réponses contractuelles. Aucune garantie n’est présumée incluse.

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Panneaux solaires sur une toiture et dossier posé sur une table de jardin — illustration générée par IA
Assurance

Dossier d’une installation photovoltaïque

Vérifier les assurances d’une installation photovoltaïque : responsabilité, dommages aux équipements, activité déclarée, documents du poseur et sinistre.

Grille d’assurance

5 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Aucune couverture n’est supposée incluse. Faites compléter ou confirmer chaque ligne par l’interlocuteur concerné.

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Sécurité

Suivi d’une tentative de récupération frauduleuse

Reconnaître une fausse aide après une arnaque au placement, protéger ses comptes et conserver les preuves sans payer pour débloquer un remboursement.

Journal d’incident

5 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Conservez ce suivi dans votre espace privé. Aucune clé, aucun mot de passe et aucun code de validation ne doit y figurer.

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Une personne étudie son budget sur un ordinateur avec un carnet et une calculatrice — scène illustrative générée par IA
Banque

Calendrier de réduction du découvert

Lire le préavis de réduction du découvert, organiser les paiements déjà engagés et demander un échéancier sans confondre plafond et trésorerie.

Grille de dossier à compléter

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Les montants et dates doivent être relevés dans vos documents ; aucune facilité bancaire n’est supposée reconduite.

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Paiements

Journal d’une carte retenue

Identifier une carte retenue par un distributeur, contacter les bons interlocuteurs et préparer une opposition ou un remplacement selon la situation.

Grille de dossier à compléter

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Ne notez aucun code PIN, cryptogramme ou identifiant de connexion dans cette grille.

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Banque

Suivi d’un chéquier perdu

Identifier les chèques concernés, confirmer une opposition pour perte ou vol et suivre les débits sans utiliser l’opposition pour annuler un achat.

Grille de dossier à compléter

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Une opposition doit reposer sur un motif admis. Cette grille ne sert pas à annuler un litige commercial.

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Patrimoine

Inventaire bancaire de préparation d’un mandat

Préparer un inventaire bancaire et les documents utiles à un mandat de protection future, sans confondre anticipation, procuration et activation du mandat.

Grille de dossier à compléter

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Modèle d’organisation à conserver en privé. Ne renseignez pas de mot de passe ni de code ; l’inventaire ne remplace pas le mandat.

Lire le guide et ses sources
Crédit

Comparer deux échéanciers après modulation

Lire la clause de modulation d’un prêt, demander deux échéanciers comparables et mesurer le coût d’une baisse ou d’une hausse de mensualité.

Grille de dossier à compléter

4 lignes · consultation en ligne

Méthode et limites

Les montants doivent venir du prêteur pour une date identique. Une mensualité réduite ne prouve pas une économie.

Lire le guide et ses sources

Utiliser les fiches en trois étapes

  1. Lire le contexteOuvrez le guide pour comprendre les termes, les hypothèses et les sources. Repérez si la fiche est un exemple ou un document à compléter.
  2. Rassembler les documentsRemplacez les hypothèses par les informations de vos devis, relevés ou contrats. Conservez les dates et les références utiles dans votre propre copie.
  3. Confirmer avant d’agirUtilisez la grille pour formuler vos questions. Les montants et conditions d’une offre doivent être confirmés par le professionnel concerné.

Besoin de saisir vos montants et d’obtenir un calcul ? Accédez aux simulateurs. Pour comprendre un mot du contrat, consultez le glossaire financier.

Comment utiliser ces tableaux ?

Consultez le tableau dans son guide, relevez les hypothèses et comparez-les à vos documents. Les exemples sont des repères pédagogiques, sans classement automatique des offres.

Les chiffres décrivent-ils des offres du marché ?

Les exemples chiffrés portent la mention fictif et indiquent leurs hypothèses. Les repères réglementaires sont identifiés séparément, avec des sources consultables dans le guide. Les grilles de comparaison sont à compléter avec vos documents.

Faut-il créer un compte pour consulter les fiches ?

Non. Chaque tableau est accessible directement, sans inscription. Retrouvez sa méthode et ses sources dans le guide associé.